やさぐれ学生の株ラボ
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  オススメの為替証拠金取引を扱う会社

 為替証拠金取引を行うにあたっても、株式の場合と同様に、さまざまな会社の利点を組み合わせて選ぶことが重要です。
 そこで、それぞれの特徴別にオススメする為替証拠金を扱う会社を以下に述べてみたいと思います。

 手数料の目安としては、1万米ドルを往復させた場合にかかる、1ドル当たりのコストの安さが最も分かりやすいでしょう。ココ参照
 しかし、その他にも…スワップ金利が高いことしっかりと預託金を保証していること取り扱い通貨が豊富であること取引単位が小額であることデイトレに向いていること、なども選択基準に含まれるのです。

 (2005.10.14追記)
 これまでの多くの為替証拠金取引に関しては、非取引所為替証拠金取引が一般的でしたが、最近になって為替証拠金の公設取引所ができたようです。
 この取引所の場合は、税金に関して優遇がある(申告分離課税のため、累進課税の対象にならない)ので、給与などによってすでにに所得税率が20%以上である方には税金上のメリットが存在します。


公設取引所を利用している会社

証券会社 コスト 取扱通貨 保証金率 入金
手数料 スプレッド
入や萬成証券
クリック365
1万
通貨当たり
片道420
(4.2銭)

2005.12.31
まで
片道52
(0.52銭)
未確認
米ドル
ユーロ
英ポンド
1万当

米ドル
11万円

ユーロ
14万円

ポンド
20万円

豪ドル
9万円
指定口座に
振込
未確認
スワップ金利一覧 (2005年12月7日現在)
通貨名 買い 売り
米ドル/円 +133円 −133円
ユーロ/円 +87円 −87円
豪ドル/円 +133円 −133円
英ポンド/円 +254円 −254円
NZドル/円 +171円 −171円
カナダドル/円 +90円 −90円
スイスフラン/円 +19円 −19円
全て1万通貨に対する値。米ドル/円 の場合、「買い」だと円を借りて米ドルを買うってこと
スワップ金利は日々変動する値ですので、あくまで参考程度に受け止めていてください

 コメント

 新設された、公設取引所で取引を行う為替証拠金取引です。

 公設取引所を用いるメリットはなかなか多く、税制上の優遇(申告分離課税、損失の繰越可能)、またスワップが売り買い同値であることなどがあげられます。

 デメリットとしては、取り扱う通貨が少ないこと、保障金率が高めということがあげられます。
 スワップ金利に関しても、売り買い同値ではありますが、以下のスワップ金利が高い会社に比べて必ず高いというわけでもありません。

 個人的には、税制上の優遇を重視する方にオススメです。



スワップ金利の高い会社

証券会社 コスト 取扱通貨 保証金率 入金
手数料 スプレッド
外為どっとコム 1000
通貨当たり
片道100
(10銭)

デイトレ
片道無料
米ドル4銭
ユーロ5銭
豪ドル5銭
ポンド9銭
その他8銭
(変動あり)

米ドル
ユーロ
英ポンド
スイスフラン
豪ドル
NZドル
カナダドル
1万当

米ドル
ユーロ
10万円

ポンド
20万円

豪ドル
8万円
即時無料入金
サービス

みずほ
UFJ
東京三菱
ジャパンネット銀行
三井住友
eBANK
スルガ銀行
計往復24銭(1万米ドル)
デイトレ14銭
スワップ金利一覧 (2005年12月7日現在)
通貨名 買い 売り
米ドル/円 +135円 −138円
ユーロ/円 +90円 −93円
ユーロ/米ドル −0.58米ドル +0.54米ドル
豪ドル/円 +130円 −133円
英ポンド/円 +266円 −269円
NZドル/円 +167円 −170円
カナダドル/円 +97円 −100円
スイスフラン/円 +20円 −23円
全て1万通貨に対する値。米ドル/円 の場合、「買い」だと円を借りて米ドルを買うってこと
スワップ金利は日々変動する値ですので、あくまで参考程度に受け止めていてください

 ※ココは、取引単位が最低1000通貨です


証券会社 コスト 取扱通貨 保証
金率
入金
手数料 スプレッド
セントラル短資
オンライントレード
1万通貨
片道500円
(5銭)
米ドル
ユーロ
5銭

米ドル
ユーロ
英ポンド
スイスフラン
豪ドル
NZドル
カナダドル
初回入金
10万円

4.2〜
6.0%
指定口座に
振込
計往復15銭(1万米ドル)
スワップ金利一覧 (2005年12月7日現在)
通貨名 買い 売り
米ドル/円 +135円 −145円
ユーロ/円 +90円 −100円
ユーロ/米ドル −0.58米ドル +0.48米ドル
豪ドル/円 +133円 −153円
英ポンド/円 +266円 −281円
NZドル/円 +171円 −201円
カナダドル/円 +97円 −127円
スイスフラン/円 +20円 −50円
全て1万通貨に対する値。米ドル/円 の場合、「買い」だと円を借りて米ドルを買うってこと
スワップ金利は日々変動する値ですので、あくまで参考程度に受け止めていてください

 コメント

 いずれの会社も、単に手数料だけを見ると、業界一般価格と大差がありません。
 まぁセントラル短資オンライントレードの手数料は安い部類に入りますかね。
 しかし、スワップ金利に関しては他の会社よりもより高い値をつける傾向があります(ただしココで見ているのは、外貨買いの場合です)。長期保有をする際には、スワップ金利の高低が恐ろしく効いてきますので、これらの会社を選ぶことをオススメします。また、外為どっとコムは入金に対するサポート(即時入金システム)も充実しています。

預託金保全がシッカリしている会社

証券会社 コスト 取扱通貨 保証金率 入金
手数料 スプレッド
トレイダーズ証券 1万〜9万
通貨
片道5銭

10万〜
通貨
片道3銭
米ドル3銭
ユーロ3銭

米ドル
ユーロ
英ポンド
豪ドル
NZドル
南アランド

外貨オプション
5〜10%

証券代用
可能
掛け目
70%
指定口座に
振込
計往復13銭(1万米ドル)

 コメント

 資産保全について、シッカリと明言している会社はココくらいのものです。以下引用

 トレイダーズ証券で外国為替証拠金取引をして頂いておりますお客様一人ひとりが「信託受益者」 として設定されており、トレイダーズ証券に万一倒産等の事態が発生した場合に、 お客様の円資産はトレイダーズ証券の資産とは区別してお客様に返還される仕組みとなっております。

 要は、「ウチがつぶれても預かったカネはちゃんと返すです、はい」ということですね。

 取引手数料も安めですし、なかなかに優秀な会社でしょう。もう少しスワップ金利が高ければ最高でしたが。

 なお、ともに扱っている外貨オプションも、これまたユニークな商品です。
 証券と同様、うまく扱えば大きなリターンもしくはリスク分散を行うことが可能ですね。

 (追記)取り扱い通貨が増えています。現在では、金利が高い南アフリカランドも取引できるようになっていますね。


通常手数料の安い会社

証券会社 コスト 取扱通貨 保証金率 入金
手数料 スプレッド
FX Online 無料
ミニ、通常口座
ともに
米ドル
ユーロ
5銭

豪ドル
英ポンド
カナダドル
NZドル
スイスフラン
10銭

米ドル
ユーロ
英ポンド
スイスフラン
豪ドル
NZドル
カナダドル
シンガポールドル
香港ドル
タイバーツ
初回入金
ミニ5万円
通常50万円

保証金率
ミニ0.5%
通常1%
指定口座に
振込
計往復5銭(1万米ドル)

 コメント

 2005年2月の手数料改定で、往復手数料が無料となっています。(デイトレでなくても)
 以前は10万単位による取引しかありませんでしたが、新設されたミニ口座では1万単位での取引も可能で、もちろんミニ口座でも取引手数料は無料です。

 難を挙げるとすれば、外国企業であるためにシンガポールドル、香港ドル、タイバーツは対米ドル取引のみであることでしょう。
 実質対日本円取引ができるのは米ドル、ユーロ、英ポンド、豪ドル、スイスフラン、NZドル、カナダドルの7通貨です。

 なお、ココではデモ取引(実際にはカネを使わない取引。無料でできる訓練みたいなものね)を期間無制限で行っているため、これを利用して為替証拠金取引に慣れるのもいいでしょう。



デイトレに最適な会社

証券会社 コスト 取扱通貨 保証金率 入金
手数料 スプレッド
FX Online 無料
ミニ、通常口座
ともに
米ドル
ユーロ
5銭

豪ドル
英ポンド
カナダドル
NZドル
スイスフラン
10銭


米ドル
ユーロ
英ポンド
スイスフラン
豪ドル
NZドル
カナダドル
シンガポールドル
香港ドル
タイバーツ
初回入金
ミニ5万円
通常50万円

保証金率
ミニ0.5%
通常1%
指定口座に
振込
計往復5銭(1万米ドル)

 コメント

 通常手数料が無料なので、もちろんデイトレでもバッチリです。

 ただし、シンガポールドル、香港ドル、タイバーツは対米ドル取引のみであることに注意してください。
 実質対日本円取引ができるのは米ドル、ユーロ、英ポンド、豪ドル、スイスフラン、NZドル、カナダドルの7通貨です。


証券会社 コスト 取扱通貨 保証
金率
入金
手数料 スプレッド
ひまわり証券 一般口座
1万〜9万
片道10銭

10万〜99万
片道8銭

100万〜
片道6銭

日計り
1万〜9万
片道7銭

10万〜99万
片道5銭

100万〜
片道3銭


デイトレ口座
無料
米ドル5銭
ユーロ6銭
ポンド10銭
フラン7銭
豪ドル7銭
NZドル8銭
カナダドル8銭

米ドル
ユーロ
英ポンド
スイスフラン
豪ドル
NZドル
カナダドル
5%

デイトレ
口座
2%
指定口座に
振込
計往復25銭(1万米ドル)
デイトレ5銭(デイトレ口座)

 ※普通の口座とデイトレ専用口座で手数料、保証金率が異なります。

 コメント

 もしデイトレをするのであれば、この会社が最適です。
 デイトレ専用の口座を作成する必要がありますが、その代わりに保証金率が2%と業界最低であり、かつ往復の手数料が無料のため、スプレッドのみで取引が可能です。


取引単位が小額の会社

証券会社 コスト 取扱通貨 保証金率 入金
手数料 スプレッド
外為どっとコム 1000
通貨当たり
片道100
(10銭)

デイトレ
片道無料
米ドル4銭
ユーロ5銭
豪ドル5銭
ポンド9銭
その他8銭
(変動あり)

米ドル
ユーロ
英ポンド
スイスフラン
豪ドル
NZドル
カナダドル
1万当

米ドル
ユーロ
10万円

ポンド
20万円

豪ドル
8万円
即時無料入金
サービス

みずほ
UFJ
東京三菱
ジャパンネット銀行
三井住友
eBANK
スルガ銀行
計往復24銭(1万米ドル)
デイトレ14銭

 ※ココは、取引単位が最低1000通貨です

 コメント

 スワップ金利の高さについてでもオススメしていた会社、外為どっとコムです。
 最低取引単位が1000通貨となっており、より細かいポジション設定が可能です。


取引通貨が豊富な会社

証券会社 コスト 取扱通貨 保証
金率
入金
手数料 スプレッド
三井物産
フューチャーズ
1万通貨
片道500
(5銭)

デイトレ
片道無料
米ドル5銭
ユーロ5銭
豪ドル5銭
英ポンド8銭
NZドル8銭
スイスフラン8銭
カナダドル8銭
香港ドル2銭
韓国ウォン2銭
人民元2銭

米ドル
ユーロ
英ポンド
スイスフラン
豪ドル
NZドル
カナダドル
香港ドル
韓国ウォン
人民元
単位当

米ドル
ユーロ
香港ドル
10万円

ポンド
12万円

豪ドル
フラン
カナダドル
NZドル
5万円

ウォン
人民元
15万円
指定口座に
振込
計往復15銭(1万米ドル)
デイトレ10銭

 ※韓国ウォン(1000万単位)、香港ドル(10万単位)、人民元(10万単位)などの通貨も扱っています。

 コメント

 ココが取り扱う通貨は、一般的に扱われている通貨に加えてさらに、香港ドル、韓国ウォン、人民元といったアジアの通貨も扱っています。
 比較的手数料も安めであり、かつスワップ金利も一般的な金額であるので、特に戦略が決まっていない方がとりあえず口座を作成するにはもってこいの会社でしょう。



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